对于家族办公室来说保护财富是最重要的事情 房地产可以帮助您

2019-10-08 11:16:54
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当您为家族办公室工作时,您实际上可以保证三件事:族长或女家长会对您说:1)不要亏钱;2)不要亏钱;3)不要亏钱!

根据《 2019年美国家庭办公室房地产报告》(该报告由我创办的杂志对200多个家庭办公室进行了调查),对于家庭办公室进行房地产投资时,最重要的问题是财富的保存(41%),其次是收入生产和资产价值增长(26%)。这在许多层面上都是有意义的。

正如我们许多人所知,关于家族办公室的钱有一个俗语:第一代赚钱,第二代花钱,第三代花钱。一项经常引用的研究显示,到第二代,有70%的富裕家庭失去财富,到第三代,有90%的富裕家庭失去财富。这些评论支持了希望保留财富同时又要保持财富增长的家族办公室的需求,我相信房地产是帮助他们做到这一点的最佳手段。

房地产是许多家庭的主要财富来源,我认为这是家庭办公室财富创造的第二重要领域,仅次于他们创造财富的第一产业。为什么?我认为,这是由于房地产提供的基本原理:

1.这是一项硬资产。

2.它可以提供收入流,资产增长或两者结合。

3.您可以利用您的投资,从而增加您的回报潜力。

4.它具有税收优势,不仅具有税收优势,而且具有许多优势。例如,您拥有折旧,利息扣除以及诸如成本分离和延期纳税等策略,从而产生了复合效应,可以真正提高投资组合的回报。

因此,如果房地产(一种维护和增长家族办公室财富的合理策略)是子孙后代家族办公室世代计划的重要组成部分,那么为什么我们的调查发现下一代中超过一半的人不希望参与其中家族办公室?也许答案也是为什么第一代创造的财富中只有30%分配给第二代,而只有10%的财富流向第三代的原因。

人们知道,第一代人往往更注重投资回报。相反,如果千禧一代参与社会影响力投资,他们可能更愿意获得较低的回报。但是,如果这是罪魁祸首,那么下一代更多的成员希望继续参与家族办公室及其财务状况以将投资引导到这个方向,是否有意义?

我们可能无法知道。但是我们可以使用房地产作为开始为下一代做准备的链接。房地产之所以能做到这一点,是因为它是一种有形资产,易于理解(相对于其他投资类型),并且可以帮助提供收入来源或创造更多财富,从而使子孙后代可以将更多精力集中在影响力投资上。

对于想要维持其财富的家庭,下一代不仅需要接受有关不同类型投资的教育,而且还需要接受有关其家庭历史的教育,以了解这些钱的来源和增长方式。他们还应确保子孙后代参与未来的计划,可能出现的陷阱和机遇。在投资方面,房地产是一个不错的起点。

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