如何找到一个好的房地产规划师

2019-09-12 15:41:01
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遗产规划是财务规划的重要组成部分,但却是许多美国人拖延的事情。然而,起草遗嘱和医疗保健代理人或授权书,可能创造信任,并通过最大限度地减少税收来最大化您所爱的人的遗产,这些都是您不想忘记的重要事项。

妥善处理这些关键任务可以限制家庭动荡的可能性,以及在您丧失行为能力以及死亡后可能发生的法律纠纷。房地产规划师可以帮助您预防关键的失误,并根据您的情况和法律变化帮助您调整计划。

以下是一些寻找方法的提示:

寻找专家

并非所有律师都专注于遗产规划。因此,您需要找到一个主要关注您所在州的遗产和信托法的人。

如果你不知道从哪里开始搜索,可以问问周围,Paul T. Joseph说,他是一名房地产规划律师,注册会计师(CPA),也是密歇根州威廉斯顿约瑟夫和约瑟夫税务与薪资公司的创始人。

“你需要确定律师是否经常处理与你的独特情况类似的房地产。”

“与家人和朋友交谈,看看他们是否可以推荐任何与他们一起工作的人,”约瑟夫建议道。“与你合作的其他专业人士交谈,看他们是否有他们可以推荐的人。”

您还可以查看全国房地产规划师协会网站和美国房地产规划律师事务所网站,以查找您所在地区的认可房地产规划师。

一旦找到了一些可能性,请不要犹豫,向遗产规划师询问参考资料。与这些客户交谈,了解与这位专业人士合作的感受,以及规划师工作的质量。

询问律师的经历

一旦您缩小了列表范围,就可以查询律师信托和遗产经验的确切性质。

“你需要确定律师是否经常处理与你的独特情况类似的房产,”Legal Advice.com的房地产规划律师兼首席执行官David Reischer说。“有些律师管理复杂的商业地产,而其他律师则为小型企业和家庭提供服务。”如果你有一位年迈的父母,你可能想聘请一位专注于老年法的房地产规划师。

经验至关重要。

“我建议最少三年的遗产规划,”个人理财网站End Thrive的注册会计师兼财务顾问杰西卡坎贝尔说。“这种知识和专业经验伴随着精通和最新的国家法律。否则,您的遗产计划可能会被法院视为无效。“

询问房地产规划师收取的费用和费用

您将花费的金额取决于您的需求的复杂程度,您的位置和您的律师的经验水平。约瑟夫指出,遗嘱的费用从简单遗嘱约100美元到深度遗嘱数百种不等。

加上信任,成本往往会变得更加陡峭。信托可以帮助节省遗产税,避免遗嘱认证(在法庭上证明遗嘱有效),节省时间和法庭费用,并在您死后为您的资产处置条件。

约瑟夫说:“通常情况下,有意愿和信任起草可能会花费数千美元。”“根据文件的复杂程度,我已经看到一千五百美元附近的费用一直到一万美元甚至更多。”

如果您需要一名遗产规划律师来起草授权书(授权某人在您不能做出财务或法律决定时)以及其他预先指示,那么这可能仅花费大约1,100美元左右。新泽西州费尔菲尔德市曼德尔鲍姆萨尔斯堡新泽西州长老法律中心的埃里克·戈德伯格说,如果与遗嘱相结合,一个人可能会支付更接近2,600美元的费用。

在面试潜在的候选人时,询问他们对您收取的费用以及如何收取费用。(有些人会在第一次访问时提供免费咨询;其他人会向您收取费用,但如果您选择雇用他们,则会将这笔金额用于您的总费用。)

许多遗产规划律师收取固定费用。“对于一个遗嘱,范围可能低至一百美元到几百美元,”约瑟夫说。

如果您与固定费用的律师会面,请确切了解费用包含的内容,并询问其是基于一定次数的访问还是仅基于特定时间段。此外,确定费用涵盖哪些文件以及费用是否包括未来更新的费用。

一些遗产规划律师按小时收费。根据经验,这些律师通常每小时收费250至550美元。

如果您使用以这种方式收费的人,请询问该流程大约需要多长时间,以便从一开始就了解总费用。

这两种选择都不一定比另一种更好。但是,费城律师Steven M. Zelinger说,“大多数遗产规划都可以而且应该在固定费用的基础上进行,并且理解多年来需要更新,因为你的情况 - 甚至是法律 - 都会发生变化。”

你可以通过在公司聘请一名初级律师来节省一些钱。约瑟夫说:“通常情况下,一家大公司的初级律师收费低于高级律师。”戈德伯格指出,“所有初级律师都受到合伙人的监督。”

但是,约瑟夫建议说,“取决于你的产业的复杂性,你可能会通过聘请具有丰富经验的人来获得更好的服务,即使这可能会花费你更多。”

认识到这是一种持续的关系

坎贝尔说,在采访庄园规划师时,请确保你对自己选择的人感到满意。

“由于你将与你的遗产规划师分享你的生活中的个人细节以及你的顾虑,你会感到舒服和倾听,”她说。“一个优秀的房地产规划师应该注意最细微的细节,并询问有关你的情况的问题,以制定一个独特的计划和你的需求。”

询问支持人员和继任计划

当您选择房地产规划师时,也要咨询该实践的支持人员。是否有一支技术精湛的团队来确保快速周转文件并及时与您和您所爱的人进行沟通?

齐林格还强调了展望未来的重要性。“我认为询问律师的年龄和继任计划是个好主意,”他说。“我在年轻的一面(42岁),所以我会在这里待很多年。但是,如果我早逝或退休怎么办?“

有些人更喜欢一家规模更大的公司,因为他们知道,无论他们的特定律师发生什么事,都会有人在必要时接管。

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